תפריט
תפריט
שלום! אני מיכה אוברמן, רואה חשבון ומתכנן פנסיוני ופרישה עם רישיון פנסיוני ממשרד האוצר.
נשוי + 4, חבר קיבוץ לביא, בעל תואר ראשון ושני במנהל עסקים וניסיון פיננסי רב שנים בניהול כלכלי, תזרים ותכנון אסטרטגי.
הרקע החשבונאי והפיננסי שלי מאפשר לי לראות את התמונה הרחבה - לא רק את הפוליסה, אלא את כל המערכת הכלכלית שלך. אני מאמין בחיבור אישי ושירות זמין לאורך זמן - לא סתם פרויקט חד פעמי. המטרה שלי היא להיות שם בשבילך לכל שאלה, תמיד זמין ומגיב במהירות, ולבנות יחד תוכנית שמבטיחה את עתידך הפיננסי.
יתרונות:
רואה חשבון ובעל רישיון פנסיוני ממשרד האוצר
ניסיון פיננסי בניהול וראייה כלכלית רחבה
חיבור אישי ושירות זמין לטווח ארוך
עדכון שוטף בשינויי החקיקה והרגולציה
פגישות בזום או במשרד - לפי נוחות הלקוח
מה זה תכנון פנסיוני?
תכנון פנסיוני הוא תהליך מקיף של ניתוח וארגון מחדש של כל החסכונות הפנסיוניים שלך - קרנות פנסיה, ביטוח מנהלים, קופות גמל להשקעה ולתגמולים, וכל מקור חיסכון נוסף לפנסיה.
המטרה היא להבטיח שהכספים שלך מנוהלים בצורה האופטימלית ביותר - עם דמי ניהול נמוכים, תשואות גבוהות ככל הניתן, ומסלולי השקעה המותאמים במדויק לשלב החיים שלך ולצרכים שלך.
תכנון פנסיוני נכון מאפשר לך למקסם את החיסכון, לנצל את מלוא ההטבות במס, ולהבטיח שתהיה לך קצבה ראויה בפרישה. זהו צעד קריטי לבניית עתיד כלכלי בטוח ויציב.
מה זה תכנון פרישה?
תכנון פרישה הוא צעד חיוני בדרך לרמת החיים שאתה חולם עליה אחרי הפנסיה. זהו מהלך יסודי ומעמיק של ניתוח פיננסי שמטרתו להביא את הפוטנציאל הכלכלי שלך למימוש אופטימלי.
המטרה היא לוודא שאתה ממצה את מלוא הזכויות החוקיות שלך בתחום הפנסיוני והפיננסי, ומממש במלואו את הפוטנציאל הקיים בכספים שחסכת והשקעת לאורך השנים.
תכנון פרישה נכון מאפשר לך להבטיח עתיד כלכלי יציב, למקסם את הכנסותיך לאחר הפרישה, לחסוך במיסים, ולדאוג למשפחתך לטווח הארוך.
מה זה תכנון פיננסי?
תכנון פיננסי הוליסטי הוא תהליך מקיף שבוחן את המצב הכלכלי הנוכחי שלך ומתווה דרך ברורה להשגת מטרות פיננסיות לטווח הקצר והארוך. זהו שירוט בתשלום נפרד המותאם במיוחד למשפחות המעוניינות באסטרטגיה פיננסית מקיפה.
התכנון לוקח בחשבון מגוון רחב של היבטים: חיסכון פנסיוני, השקעות, ביטוחים, אופטימיזציה מיסויית, ניהול עושר בין-דורי, ותכנון לאירועי חיים משמעותיים כמו חינוך ילדים, רכישת נכסים ופרישה.
כרואה חשבון ומנהל פיננסי בעל ניסיון רב שנים, אני מביא פרספקטיבה כלכלית רחבה המשלבת ידע עמוק בתחומי המיסוי, החיסכון הפנסיוני והשקעות, כדי לספק לך תמונה מלאה ואסטרטגיה ממוקדת.
ראשון- חמישי 08:00-18:00, פגישות פיזיות או בזום בתיאום מראש.
